De quoi Binance et CZ sont-ils accusés ? Un examen plus approfondi du dossier de la CFTC

Une agence de réglementation fédérale américaine vient de déposer une plainte contre Binance – le plus grand échange de crypto au monde – pour une vaste gamme de violations de la réglementation, faisant reculer Bitcoin à 27 000 $.

Voici ce dont la Commodities and Futures Trading Commission (CFTC) estime que la société et son PDG, Changepeng Zhao (CZ), sont coupables.

Les violations de Binance

Selon la CFTC plainteBinance a accepté les commandes et facilité les échanges impliquant plusieurs actifs numériques pour les clients aux États-Unis, que l’agence considère comme des marchandises.

Certains de ces produits, selon le régulateur, incluent Bitcoin (BTC), Ether (ETH) et Litecoin (LTC). Bien qu’il existe un large consensus entre les agences et le parlement sur le fait que le Bitcoin est une marchandise, la Securities and Exchange Commission (SEC) a fait de nombreux suggestions faisant allusion à Ether étant une sécurité à la place.

Bien que Binance soit censée ne pas servir les clients basés aux États-Unis (sauf par l’intermédiaire de la société distincte et indépendante Binance US), la CFTC allègue que sa présence dans le pays s’est progressivement étendue au fil du temps – en particulier aux clients institutionnels « VIP » importants sur le plan commercial.

Bien que sachant que cela imposerait des exigences réglementaires et d’enregistrement à Binance, la bourse et CZ ont toutes deux ignoré ces exigences et aidé les clients à échapper aux contrôles d’accès de l’entreprise, selon la CFTC.

Le mépris de Binance pour ces lois a été assez rentable : il a généré 1,14 milliard de dollars de revenus grâce aux transactions sur produits dérivés rien qu’en mai 2021. Pendant ce temps, environ 16% des comptes de la bourse avaient été identifiés par Binance comme étant situés aux États-Unis.

La bourse est également accusée d’utiliser et d’encourager diverses techniques pour échapper aux exigences réglementaires. Cela inclut de ne pas établir de siège social fixe à un endroit donné afin que Binance ne soit pas soumis aux lois de cette région.

Échapper aux contrôles KYC

Binance et ses employés auraient également encouragé les clients américains à utiliser des réseaux privés virtuels (VPN) pour échapper aux contrôles KYC en violation de la loi, et pour ses clients VIP basés aux États-Unis à ouvrir des comptes sous des sociétés écrans pour échapper aux contrôles de conformité.

Enfin, la CFTC a accusé Binance de négliger la mise en place de contrôles qui empêcheraient les financements illicites :

« Binance n’a jamais été enregistré auprès de la CFTC à quelque titre que ce soit et a ignoré les lois fédérales essentielles à l’intégrité et à la vitalité des marchés financiers américains, y compris les lois qui exigent la mise en œuvre de contrôles conçus pour prévenir et détecter le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme », a écrit l’agence.

En guise de punition pour les violations de Binance, la CFTC demande des sanctions, notamment des interdictions de négociation et d’enregistrement, des remboursements et des intérêts avant et après jugement.

Selon CNBC, Binance a également aidé Client chinois à bord de sa plate-forme tout en échappant aux règles KYC et AML, bien que la crypto soit entièrement interdite à l’intérieur de ses frontières.

Après avoir été accusé, CZ a répondu au procès sur Twitter avec le chiffre « 4 » – son signal unique qu’il évite de commenter les « fausses nouvelles » et les « attaques » contre Binance.

Oui Monsieur pic.twitter.com/4rdAeoZO8w

— Harmonie (@harmony_1994) 27 mars 2023