Ce n’est jamais une bonne idée d’investir dans une seule crypto-monnaie. La volatilité qui règne sur ce marché pourrait vous faire perdre tout votre capital. L’investisseur intelligent utilise l’une des stratégies d’investissement les plus efficaces : la diversification. Mettez de l’argent dans une astucieuse sélection de crypto-monnaies. Ainsi, les hauts et les bas du marché auront moins d’effet sur vous. Nous allons voir comment diversifier votre portefeuille d’investissement crypto de la meilleure des manières.
Sommaire
Pourquoi faut-il diversifier son portefeuille crypto ?
Un portefeuille de crypto-monnaies représente l’ensemble des actifs crypto qu’une personne possède. Autrement dit, un portefeuille peut contenir toutes vos cryptos, mais aussi des NFT. Toutes les crypto-monnaies ne réagissent pas de la même manière aux évènements de l’industrie. Il peut arriver que certains perdent de la valeur tandis que d’autres en prennent.
Vous devez donc diversifier votre portefeuille en y ajoutant différents types et catégories de crypto-monnaies. Mais construire un tel portefeuille n’est pas chose aisée puisqu’il n’existe pas de formule unique pour réussir. Vous pouvez néanmoins augmenter vos chances de réussir avec des guides tels que ceux de 99bitcoins France. Ces plateformes vous aident à mieux comprendre le marché des cryptos. Ce qu’elles apportent est absolument nécessaire à toute personne qui souhaite investir dans la crypto et faire des profits.
Mieux comprendre la diversification
La diversification est une technique qui consiste à répartir vos investissements sur plusieurs actifs. En agissant ainsi, vous répartissez le risque à travers plusieurs cryptos. Vous connaissez certainement l’expression « Il ne faut jamais mettre tous ses œufs dans le même panier ». Elle résume bien le principe derrière la diversification.
L’investisseur doit décider dans combien de cryptos il souhaite investir et quelle quantité d’argent mettre dans chacune. Bitcoin et Ethereum font partie des cryptos les plus populaires. Mais il faut parfois s’intéresser à des projets plus récents. Par contre, faites attention à ne pas mettre beaucoup d’argent dans les crypto-monnaies dont le prix évolue de manière similaire.
03 façons de diversifier son portefeuille de crypto-monnaies
Avant de songer à investir dans d’autres crypto-monnaies, vous devriez mettre de l’argent dans les 5 cryptos qui ont le plus de valeur. Si vous n’avez pas assez de capital pour toutes les acheter, choisissez Bitcoin, Ethereum et une autre. Ensuite, pensez à diversifier de l’une ou plusieurs des manières suivantes :
- Diversification par secteurs : certaines cryptos sont plus adaptées pour les opérations financières. D’autres sont adaptées au jeu ou encore à l’intelligence artificielle. Investissez dans différents secteurs pour éviter de tout perdre lorsqu’un secteur est en difficulté.
- Diversification selon l’utilisation : Certaines cryptos sont utilisées comme réserve de valeur, moyen de transaction, jetons utilitaires, jeton de gouvernance ou encore stablecoin. Ajoutez autant de variété que possible.
- Diversification par capitalisation boursière : plus la capitalisation d’une crypto est importante, plus elle a tendance à être stable. Mais elle rapporte moins vite. Investisses dans les crypto avec un market cap élevé. Mais faites des profits rapides avec des cryptos à market cap faible.
Comment construire un portefeuille de qualité ?
La recherche est l’étape la plus importante pour créer un portefeuille solide. Évaluez soigneusement chaque projet. Voici les questions clés à poser :
- Le jeton peut-il survivre à un long marché baissier ?
- L’équipe est-elle active et engagée dans le développement ?
- Le projet a-t-il un cas d’utilisation solide ?
- Est-ce que cette technologie gagne en adoption et en utilisation ?
- Est-il soutenu par des investisseurs majeurs ou des capital-risqueurs ?
Recherchez des projets avec une valeur totale verrouillée (TVL) élevée et une croissance régulière. Ces facteurs témoignent de la confiance et de l’investissement de la communauté crypto.
Exemples de portefeuilles
Voici quelques exemples de portfolios pour différents budgets :
Débutant (1 000 $)
Un mélange équilibré de jetons à grande et moyenne capitalisation :
- o Bitcoin (BTC ) : 30 %
- Ethereum (ETH ) : 30 %
- Binance Coin (BNB ) : 20 %
- Filecoin (FIL ) : 10 %
- Uniswap (UNI ) : 5 %
- Cosmos (ATOME ) : 5%
Ce portefeuille met l’accent sur la stabilité et évite les pièces à faible capitalisation risquées.
Intermédiaire (10 000 $)
Ajout de projets supplémentaires pour la diversification :
- BTC et ETH : 50 % combinés
- FIL, UNI et ATOM : 25 % combinés
- Piles (STX ) : 15 %
- Tissage d’Ar (AR ) : 10 %
STX et AR sont des jetons de moyenne capitalisation avec un potentiel de croissance élevé. STX permet des contrats intelligents basés sur Bitcoin. AR se concentre sur le stockage basé sur la blockchain.
Avancé (100 000 $)
Une approche plus agressive avec des industries supplémentaires :
- BTC et ETH : 50 % combinés
- FIL, UNI, ATOM, STX et AR : 35 % combinés
- Réseau MASK (MASK ) : 7,5 %
- Jeux GALA (GALA ) : 7,5 %
MASK prend en charge les outils de confidentialité Web3 et GALA se concentre sur les jeux blockchain. Une partie du portefeuille (7,5 %) est conservée en pièces stables pour plus de flexibilité.
Les pistes de diversification à explorer
- Actifs tokenisés : Investissez dans des versions tokenisées d’actifs du monde réel. Il peut s’agir par exemple de biens immobiliers, d’œuvres d’art, de musique ou de métaux précieux. Ces actifs ajoutent une valeur unique à votre portefeuille, mais leur liquidité peut être faible.
- Initial Coin Offerings (ICO) : Les ICO concernent de nouvelles crypto-monnaies qui ne sont pas encore sur le marché. Elles offrent un potentiel de croissance élevé mais sont très risquées. N’envisagez cette option que si vous comprenez les risques.
- Produits dérivés : Les traders avancés peuvent utiliser des contrats à terme, des options ou des swaps perpétuels. Ces outils comportent des risques élevés et nécessitent de l’expérience.
Enfin, investir dans les sociétés de crypto-monnaies cotées en bourse constitue également une excellente stratégie de diversification. Vous trouverez de nombreuses entreprises de minage crypto, des intégrateurs de paiement, des développeurs de portefeuille chauds ou froids, des échanges, etc. En mettant de l’argent dans ces entreprises, vous réduisez considérablement les risques de tout perdre à cause des caprices du marché.
Vous pouvez aussi acheter des actions dans des fonds axés sur les crypto-monnaies, comme des ETF, des fonds spéculatifs ou des fonds d’investissement. Les ETF sont accessibles à la plupart des investisseurs, tandis que les fonds spéculatifs nécessitent une accréditation. Certains fonds détiennent directement des crypto-monnaies, tandis que d’autres investissent dans des actifs liés aux mouvements de prix des crypto-monnaies. Ces options offrent une exposition indirecte au marché des crypto-monnaies avec un risque diversifié.
